中国人民建设银行关于由信用卡部门归口管理外币卡收单业务的通知
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中国人民建设银行关于由信用卡部门归口管理外币卡收单业务的通知
中国人民建设银行关于由信用卡部门归口管理外币卡收单业务的通知
建设银行
根据信用卡业务的特点，为方便管理和经营，加快发展全行信用卡业务，总行决定，由信用卡部门统一管理人民币信用卡业务和外币卡收单业务，将原来由国际业务部管理的外币卡收单业务移交信用卡部门统一管理。现将有关事项通知如下：
一、移交内容和时间。移交的主要内容包括：代理外币卡收单业务和代售外币旅行支票业务。移交时间从1995年1月1日起。尚未设置独立信用卡部门的分行由筹资部门接办（以下统称信用卡部门）。移交后立即填写基本情况调查表、外币信用卡业务统计表以及代售外币旅行支票
统计表报总行。
二、交接要求。各行国际业务部要认真清理所经办的外币收单及代售旅行支票业务的有关文件资料档案，包括协议、合同、备忘录等；整理有关的帐务、凭证及各种相应的资料；核准重要的空白凭证，做到帐帐相符、帐款相符、帐实相符。两个部门要办理正式移交手续，移交工作不能
影响日常工作的正常开展。为保证该工作的连续性，由各行统一协调两个部门的人员调配。待人员落实，移交工作结束后，由信用卡部门开始运作外币卡收单业务。
三、移交后的资金清算渠道。信用卡部门接管外币卡收单业务及代售旅行支票业务后，仍使用我行国际部在美洲银行开立的帐户进行清算；同时将大来信用卡备用金帐户转在筹资部信用卡处名下，各收单行将大来卡结算单传真至信用卡处，由信用卡处借记在大来信用卡备用金帐户中，
国际部清算处将款划至各分行国际业务部，再由分行国际业务部贷记在收单行的帐户中。
四、代理行的审批。代理行的审批仍执行建总发字（1992）第192号印发的《中国人民建设银行外币信用卡业务管理暂行办法》中第三条“各行如需办理外币信用卡业务，均应先向总行正式书面申请，经批准后方可办理”的规定，凡初次申办外币卡收单业务的分行，应将申请行
名称、负责人、开办内容、联系电话（包括传真、电传号码）等一并上报。经批准后，总行将统一编排清算编码并在国际业务部清算处开户。其它业务规定仍执行总行有关制度要求。
五、各行要重视发展外币卡收单业务，加强外币卡收单及外币旅行支票业务的管理，增强风险意识，防伪反假，堵塞漏洞，规范操作规程，重要环节建立制约机制，做好基础工作，加强会计核算，及时清算资金，增加收入。积极开拓市场，发展商户，优化服务，保证外币卡收单业务健
康发展。
1995年2月20日
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浅议洗钱罪的立法完善
【作者简介】
赵华栋，山西民权律师事务所律师，法学硕士。联系电话：13834136500 ，E-mail：btbuzhd@163.com。
【内容提要】 本文在阐述洗钱罪的定义和中外洗钱罪立法状况的基础上，重点就我国洗钱罪立法的不足进行了分析，并提出了一些完善的建议。
【关键词】 洗钱罪 洗钱 含义 完善
【正文】
洗钱犯罪是一种具有严重社会危害性的新型犯罪，对其进行必要的法律调整具有什么重要的意义。在我国的现有法律体系中对洗钱罪有一些规定，但存在很多不足，需要完善。只有这样才能更好地遏制洗钱犯罪。
一、洗钱罪的定义
洗钱，最早源自英文Money Laundering，意思是把不干净的钱通过一定的方式清洗干净。具有法律上的洗钱含义是从20世纪20年代在美国开始的。当时美国的工业中心芝加哥等城市出现了阿里•卡彭、约多里奥和勒基•鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团。这些犯罪集团利用美国经济发展过程中广泛运用现代化规模生产技术的机会，大力发展自己的犯罪企业，谋求巨大的经济利益。但是，由于美国有着严格的税收征管制度，使这些犯罪收益无法自由地清洗和利用。于是该犯罪集团的一个财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣服，并收取现金，然后将犯罪收入混入这些现金中一起向税务机关申报，使其变为合法收入，这就是最初的洗钱。随着毒品犯罪、有组织犯罪等的日益猖獗，产生了巨大的非法收益，各国也随之加强了对洗钱犯罪的打击；洗钱犯罪也同时不断发展，手段、方式、范围等也早已不是最初那么简单，而形成了一个专门性的、复杂的、跨国的犯罪行业。
一般而言，洗钱犯罪一般要经过三个阶段：首先是处置。即对犯罪赃款进行初步处理，与其他合法款项混同或转作金融机构存款。然后是离析，即通过复杂的金融操作，如以假名或受托人名义开立银行账户，虚拟贸易收支、买卖无记名证券等，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实所有权关系，模糊其非法特征。最后是归并，即将洗过的资金转移至与有组织犯罪无明显联系的合法组织。这其实是对洗钱犯罪过程的简单概括。最常见的洗钱手法主要有两种，一是通过金融渠道转移，二是进行投资置业。实际上洗钱的方法多种多样，并且犯罪分子无时不在创造出新的洗钱方法。
关于洗钱犯罪的具体定义，曾有过一些不同的表述。如巴塞尔委员会1988年12月在“防止罪犯使用银行系统‘洗钱’的声明”中指出：“犯罪者利用金融系统进行支付，将资金从一个账户转移到另一个账户；隐瞒金钱的来源以及收益所有人；通过安全储存设施为银行支票提供保管——这些活动通常称为‘洗钱’”。联合国1998年《禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》第3条第5款规定，为了隐瞒或掩饰制造、贩卖、运输、提供毒品等犯罪所获得财产的非法来源，或者为了协助任何涉及毒品犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该财产的行为，就是洗钱。而国际金融行动特别工作组（FATF）则认为，许多犯罪活动的目标是为了使犯罪者或犯罪集团赢得收益，洗钱是其掩饰非法所得的方法。2000年10月在加拿大首都温哥华召开的“太平洋周边地区打击‘洗钱’金融犯罪会议”，则进一步扩大了“洗钱”概念的外延，将下列行为也视为“洗钱”：把合法资金洗成“黑钱”用于非法行径（如把银行贷款“洗黑”后用于走私）；把一种合法资金“洗成”另一种表面也合法的资金（如将国有资产通过“洗钱”转移至个人账户以实现侵吞之目的）；把合法收入通过“洗钱”逃避税收、外汇等监管（如外资企业把合法收入通过洗钱转移至境外）。总之，通俗地讲，洗钱就是将脏钱洗“净”、将黑钱漂“白”，其实质是对犯罪所获得的收益进行隐瞒或伪装，使之具有表面的合法性，从而逃避法律的制裁。
二、中外洗钱罪的立法状况
我国《刑法》第191条（经《刑法修正案（三）》修正）规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金：（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。”同时，我国政府及各相关部门也有一些相关的打击洗钱犯罪的法律制度。如2003年1月13日到15日，中国人民银行连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（即“一规两办法”），并于2003年3月1日起同时施行。总体而言，我国目前的反洗钱立法主要由现行《刑法》第191条的规定，以及2003年3月1日施行的中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等其他行政规章构成。我国反洗钱的法律制度正在逐渐形成中，但与国际反洗钱法律仍存在较大差距。
从域外反洗钱法律体系的发展趋势看，很多国家或地区都正在制订单独的《反洗钱法》。如菲律宾于1995年颁布了《控制洗钱法》，2001年9月29日通过《反洗钱法案》；阿根廷于2000年4月颁布《反洗钱法》；俄罗斯于2002年8月7日颁布了《反洗钱法》；意大利于1991年7月颁布《反洗钱法》；瑞士于1990年将刑法修订后正式确定洗钱为刑事犯罪，于1987年制定《瑞士银行家协会银行行为规则》，1991年瑞士联邦委员会发布《反对与防止洗钱的指南》，1998年瑞士政府颁布了《反洗钱法》。
三、我国洗钱罪立法的不足与完善
就目前我国反洗钱法律体系而言，总体上讲，存在的问题主要有：（1）洗钱规定散乱。我国在刑法中规定了洗钱罪，同时又颁布了有关行政规章，但这些规范之间分散、零乱，缺乏统一性，有的规定并不协调。如关于何谓“洗钱”，刑法规定与行政规章之间存在较大差异。即《金融机构反洗钱规定》第3条规定：“本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。”该规定将“其他犯罪的违法所得及其产生的收益”纳入洗钱罪的对象之中，这同我国刑法中洗钱行为对象范围的规定并不一致。这种各自为政的立法状况，难以形成一种反洗钱的合力，从而影响了反洗钱的有效执法和预防措施的贯彻。（2）行政规章的效力层次过低。除刑法外，我国对于反洗钱的措施和方法都是以部门规章、文件通知等形式规定的，效力层次较低。新近颁布的一个专门的反洗钱规定——《金融机构反洗钱规定》也是以中国人民银行的名义发布的，既不是行政法规，更不是法律。效力层次过低，难以形成全社会的普遍重视。（3）行政规章的实施缺乏相应支撑。从实质内容上看，中国人民银行反洗钱“一规两办法”整体上只是整合了以前国务院和中国人民银行、国家外汇管理局制定的与反洗钱有关联的行政法规和规章，并未从根本上提出有效的反洗钱预防措施，主要强调了对大额异常资金走向的监测、分析和报告，较为单一地在金融系统结算环节上作文章，与国际反洗钱法律制度的要求还有一段距离，实际效果的取得有很大的局限性。
具体而言，在洗钱罪的对象上、洗钱罪的行为方式上、洗钱罪的归类上以及洗钱罪的处罚上都存在一些问题。
首先，关于洗钱罪的犯罪对象问题。根据我国《刑法》第191条规定，我国洗钱罪的对象包括以下四类犯罪所得及其收益：（1）毒品犯罪；（2）走私犯罪；（3）黑社会性质的组织犯罪；（4）恐怖活动犯罪。虽然我国刑法关于洗钱罪对象中的四类犯罪都是类罪名，且每一类罪名又包括许多具体罪名，但是，从司法实际需要和国际刑法的立法看，我国的洗钱罪对象应该进一步扩大，宜规定为“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他严重犯罪的违法所得及其产生的收益”。我国洗钱罪的上游犯罪应扩大为严重犯罪。这样既包括了现有刑法中的四类犯罪，也可以将贪污贿赂罪和盗窃、诈骗、抢劫等侵犯财产犯罪和其他严重犯罪所得纳入洗钱罪对象范围。这样的范围既符合国际上多数国家的立法规定，也符合我国参加的国际条约之标准。洗钱罪对象扩大化是我国洗钱罪发展形势所需，是反洗钱法律体系协调的需要，是国际社会反洗钱的总趋势，是国际反洗钱刑事司法合作的要求。
其次，关于洗钱罪的行为方式问题。我国刑法对于洗钱罪的行为方式侧重于赃款的转换，无论是提供资金账户的“提供”、协助将财产转换为现金或者金融票据的“转换”，还是通过转账或者其他结算方式协助将资金转移和协助将资金汇往境外，都是一种财产转换的具体表现，但未涉及到其他的洗钱方式。而国际法律规范和各国、地区法律则有较为丰富的洗钱行为方式规定。总之，我国刑法对于洗钱行为对象规定得较为笼统，难以体现对象不同、行为方式亦不同的特点，为更清晰地了解洗钱的特征，更准确地打击洗钱犯罪，我国的立法应该借鉴国际法律和其他多数国家的规定方式。对于洗钱罪的行为方式可以参考有关国际公约的规定，设计为：“凡有下列洗钱行为之一，情节严重，处……：（1）明知财产得自走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪或者其他严重犯罪行为，为了隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换、转移或转让该财产的；（2）明知财产得自上述严重犯罪行为，隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移相关的权利或所有权；（3）在收取财产时明知财产得自上述严重犯罪行为，而获取、持有或使用该财产。”
第三，关于洗钱罪的性质和分类问题。我国现行刑法将洗钱罪归属于“破坏金融管理秩序罪”，而不是归属于妨害司法罪，是值得商榷的。洗钱罪应归属于妨害司法罪。这是因为，洗钱罪符合妨害司法罪的本质特征，以金融管理秩序作为洗钱罪的主要客体不具周延性，同时国外刑法也一般不将洗钱罪归类于金融犯罪。对于洗钱罪的分类归属，世界各国的立法大致可分为五类。（1）将洗钱罪归属于财产犯罪。采用此类归属的国家有意大利。（2）将洗钱罪归属干事后处置赃物罪。采用此类归属的国家有加拿大、荷兰、德国等国。（3）将洗钱罪归属于妨碍司法的犯罪。采用此类归属的国家有瑞士。（4）将洗钱罪归属于毒品犯罪或其他特定犯罪。采用此类归属的国家有法国。（5）将洗钱罪归属于经济犯罪。采用此类归属的国家有俄罗斯、中国。由此可以看出，世界上多数国家都并未将洗钱罪视作金融犯罪，即使是与我国类似而将其归属于经济犯罪中的俄罗斯，也只规定于第22章“经济活动领域的犯罪”之中，并未指明其必然是金融犯罪。这样，在世界上将洗钱罪归属于金融犯罪的唯有中国了。虽然每个国家可以有自己的立法模式，但我国立法者不能不考虑世界各国几乎一致地将洗钱罪不作为金融犯罪的立法现状，因此在以后刑法修改时，宜对洗钱罪的归属做出适当的调整。
第四，关于洗钱罪的刑罚处罚问题。根据我国现行刑法的第191条的规定，对洗钱罪“没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金……。单位犯洗钱罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。”我认为现行规定对洗钱犯罪处罚明显偏轻，不足以充分发挥刑罚的惩罚威慑作用，无法形成有效的震慑力，必须适当加重洗钱罪的刑事责任。具体措施是：（1）增设“情节特别严重或数额特别巨大”的量刑档次。对有此种情形的洗钱犯罪分子，在主刑适用上应处10年以上有期徒刑或无期徒刑。（2）对洗钱罪仅没收违法所得及其收益是不够的，应当增设没收犯罪分子个人财产的附加刑。（3）相应加大单位洗钱犯罪的惩处力度。尤其是对单位直接负责的主管人员和其他责任人员，应当提高其法定有期自由刑的上限，并按洗钱数额的一定比例处以罚金。
洗钱犯罪作为一种具有严重社会危害性的新型犯罪，已经受到国际社会的广泛关注，不少国家和地区制定和实施专门法律进行防范惩治。在我国，反洗钱也已被提上重要议事日程。反洗钱是一项综合性的系统工程，涉及到方方面面，仅靠在刑法典制定一条洗钱罪即或对于洗钱犯罪仅靠刑罚处罚是不充分的，它难以解决洗钱犯罪的所有问题。另外，在刑法典里规定一个洗钱罪，而在行政法规中制定一些反洗钱措施，可能使法律与法规缺乏相互之间的联系，甚至可能出现矛盾，故必须建立一部完整的反洗钱法律，全方位地整治洗钱犯罪。从域外反洗钱法律体系的发展趋势看，有越来越多的国家或地区正在制订单独的《反洗钱法》，这可以作为我国立法的借鉴。因此，从世界各国的洗钱法律体系及发展趋势来看，在加入WTO后的情势下，我国应与其他国家对于洗钱立法重视一样，尽快制定一部统一的《反洗钱法》。
【主要参考资料】
1、高铭暄、[法]米海依尔•戴尔马斯——马蒂：《经济犯罪和侵犯人身权利犯罪研究》，中国人民公安大学出版社，1995年版。
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7、[台湾]蔡清祥．刑事经济犯罪之研究[J]．法学家，1996，（3）
8、程璞、华肖、王坚：《试论洗钱犯罪》（中国法学会刑法研究会1997年年会论文）。
江西省景德镇市人民政府
第 13 号
《景德镇市市区市容和环境卫生管理规定》已经 1998年11月25日市政府第11次常务会议通过，现予发布施行。
代市长：刘爱才
一九九八年十一月二十六日
景德镇市市区市容和环境卫生管理规定
第一章 总则
第一条 为了加强本市市区市容和环境卫生管理，创造清洁、优美的城市工作、生活环境，促进我市社会主义物质文明和精神文明建设，根据国务院《城市市容和环境卫生管理条例》和《江西省城市市容和环境卫生管理实施办法》，结合本市实际，制定本规定。
第二条 在本市市区内，一切单位和个人都必须遵守本规定。
第三条 本市市区市容和环境卫生管理工作，实行市人民政府统一领导，珠山区人民政府总体负责，专业部门管理与群众管理相结合的原则，并对各单位和沿街店面实行“门前三包”（包清洁、包秩序、包绿化）责任制。
第四条 景德镇市市容环境卫生管理局主管市区市容和环境卫生具体组织实施工作。
市容环境卫生行政主管部门应当建立监察队伍，负责城市市容和环境卫生管理监察工作。
第五条 市建设、工商、公安、交通、卫生、建工等部门和单位应当切实履行职责，积极支持、配合市容环境卫生主管部门做好市容环境卫生管理工作。
第六条 城市市容和环境卫生事业应当纳入城市总体规划、国民经济和社会发展计划，并认真组织实施。
第七条 市容环境卫生行政主管部门及有关部门和单位应加强城市市容和环境卫生科学知识的宣传，采取必要措施，增强市民的环境卫生意识，养成良好的卫生习惯。
第八条 市人民政府鼓励支持城市市容和环境卫生的科学技术研究和先进技术推广工作，对在城市市容和环境卫生工作中成绩显著的单位和个人给予表彰和奖励。
第二章 管理机构与职责
第九条 本市市区的市容和环境卫生实行珠山区（市容局）、各街道（环卫所）、各居委会（环卫站）三级管理，条块结合，以块为主，责任到人的管理体制。
第十条 景德镇市市容环境卫生管理局的主要职责是：
（一）宣传、贯彻国家和省、市有关市容和环境卫生管理方面的法律、法规和规章；
（二）制定本市市容环境卫生管理的规范性文件，并组织贯彻实施；
（三）会同城市规划管理部门制定我市环境卫生专业规划，经批准后组织实施；
（四）对城市市容和环境卫生进行监督检查，制止和处罚违反城市市容和环境卫生管理的行为；
（五）审批本市市区户外广告的设置，对影响市容的设施及建设项目实行监察；
（六）负责办理从事环境卫生服务工作的相关机构的审批手续；
（七）对本市市区生活废弃物的收集、运输和处理实施监督、管理；
（八）对本市市区工业废弃物的收集、运输和处理进行统一管理；
（九）统一管理城市建筑余土的调剂与综合利用。
第十一条 街道环卫所主要职责是：
（一）负责全市主次干道的道路清扫、保洁；督促“门前三包”责任制的落实，积极开展环卫服务；
（二）指导检查考评小街小巷、居民楼院和辖区单位的环境卫生管理。
第十二条 居委会环卫站主要职责是：
（一）负责居住区、街巷等区域的清扫保洁。督促物业管理单位搞好已实行物业管理的居住区的清扫保洁工作；
（二）负责居民生活垃圾的定时、定点、上门收集；
（三）负责推广生活垃圾袋装化，做到日产日清。
第三章 市区市容管理
第十三条 市区新建的建筑物和设施，应当符合国家规定的城市容貌标准。对市区内不符合国家规定城市容貌标准的原有建筑物和设施，应当采取改进措施，使之逐步达标。
第十四条 一切单位和个人都应当保持建筑物的完好，整洁，美观。不得擅自在临街建筑物的阳台、平台、窗外及外走廊搭建挂台、雨棚。临街阳台上不得堆放、吊挂有碍市容的物品。外挑阳台的封闭，要做到美观大方，不得有碍市容。
第十五条 沿街破残的建筑物应及时整修，危房应及时拆除或整修。
第十六条 主要街道临街新建、扩建、改建工程，必须符合市容环境卫生管理要求，并到规划管理部门办理有关手续后方可动工。施工时应围栏作业，设置安全网和安全栏，工程竣工后应拆除各种临时工棚和设施，将现场平整和清理干净。
第十七条 任何单位和个人不得在街道两侧和公共场地堆放物料，搭建建筑物、构筑物或其他设施。因特殊需要而临时堆放或搭建的，必须征得市容环境卫生管理部门同意后，按有关规定办理审批手续。
第十八条 主要街道及繁华地段的建筑物前不得设置实体围墙，应选用透景、半透景的围墙、栅栏或者绿篱、花坛（池）、草坪等作为分界。临街树木、绿篱、花坛（池）、草坪等应当保持清洁美观。栽培、整修或者其他作业留下的渣土枝叶等，作业者应及时清除。
第十九条 街道两旁设置的户外广告、标语牌、画廊、宣传橱窗、商业招牌等，应内容健康，外型美观，布置形式应与街景协调，并定期维修油饰。大型户外广告、户外灯饰的设置，须征得市城市规划管理部门同意后，到市容环境卫生管理部门办理审批手续。
第二十条 未经市容环境卫生及公安、建设等部门批准，任何单位和个人不得擅自占用城市道路和人行道摆摊设点，停放各种车辆。珠山路、莲社路等主要道路严禁摆设夜市摊点。
第二十一条 在市区运行的各种车辆，应当保持车容整洁，车辆运输的液体、散装货物，应当严密包扎、覆盖，严禁沿街泄漏、遗撒，装卸场地要随时清扫，保持清洁。
第二十二条 任何单位和个人不得在市区建筑物、设施以及树木上涂写、刻画。在主要街道临街建筑物、设施及树木上悬挂、张贴标语、横幅等，必须报经市容环境卫生主管部门批准。过期的标语、横幅应当及时撤除。
第二十三条 凡从事城市道路和公共场所经营性清扫、保洁和进城车辆冲洗、室内管道及化粪池疏通等经营性服务的单位和个人，必须报经市容环境卫生行政主管部门同意，按照有关规定批准后方可从事经营业务。
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第二十四条 街道路面应保持平坦完好，便于通行，不裸露土面，出现坑洼、碎裂隆起等，责任单位应在期限内修复。未经批准，不得任意占用、挖掘路面；经市政工程行政主管部门批准占用、挖掘路面的，应保证通行，并在完工后及时清理现场，恢复路面。
第四章 市区环境卫生管理
第二十五条 在市区设置环境卫生设施，应当符合国家规定的环境卫生标准。一切单位和个人均有义务爱护城市环境卫生设施，不得擅自侵占、损坏、迁移、封闭、拆除环卫设施。因建设需要拆迁环卫设施的，建设单位须先提出拆迁方案，报经市容环境卫生管理部门批准，按照先建后拆迁的原则负责重建，不得影响正常使用。
第二十六条 进行城市新区开发或旧城改造时，应同时规划、建设生活废弃物的清扫、收集、转运和处理等环
境卫生设施，所需经费应当列入开发和改造工程总概算中，不留缺口。
第二十七条 市容环境卫生管理部门应根据城市居住人口密度和流动人口数量以及公共场所等特定地区的需要，根据城市总体规划和环卫专业规划要求，制定公共厕所的建设规划，经城市规划行政主管部门批准后，按国家的标准建设或改造公厕。市容环境卫生管理部门应配备专人负责公厕的保洁和管理，公厕管理者可适当收费，具体收费标准由物价部门核定。各单位的公厕由产权单位负责保洁和管理。凡委托专业部门清扫和保洁的，须按规定缴纳服务费。凡不符合规定标准的公厕，有关单位应限期改造，公厕的粪便应排入贮（化）粪池或市区污水系统。
第二十八条 任何单位和个人未经批准，不得擅自占用或改变公厕使用性质，不得擅自占用市区公厕规划用地或改变用地性质。
第二十九条 新建和有条件改造的多层、高层建筑，均应设置垃圾贮存设施，并修建清运车辆通道。市区街道两侧、居住区或人流密集地区应当设置果皮箱等设施。
第三十条 市区主要街道、主要市政设施的环境卫生以及建筑余土的调剂管理，由市容环境卫生管理部门负责。居住区、街巷等地方，由街道办事处或居委会负责组织专人清扫保洁。
第三十一条 火车站、汽车站、客货运码头、影剧院、展览馆、图书馆、博物馆、商场、体育馆和公园等公共场所由本单位负责清扫保洁。
第三十二条 市区内各机关、团体、部队、企事业单位和个体工商户均应按照市容环境卫生管理部门的要求，负责本单位的清扫保洁。
第三十三条 集贸市场、早夜市和停车场等场所由其开办单位或主管部门负责组织专人清扫保洁。固定摊点经营者负责其卫生责任区的清扫保洁。流动摊点经营者应当自备清扫工具、容器，及时清扫、收集其产生的废弃物。
第三十四条 市区道路的清扫保洁时间和垃圾、粪便的倾倒时间、地点、方式，由市容环境卫生行政主管部门规定。环境卫生专业队伍应当按规定的时间清运垃圾和粪便，做到日产日清，并逐步做到垃圾、粪便的无害化处理和综合利用。
第三十五条 公民应当自觉爱护公共环境卫生，不随地吐痰、乱丢瓜皮果壳、纸屑、烟头、塑料袋等废弃物；不随地大小便；不在街道、广场等露天场所和公共垃圾容器内焚烧树叶和垃圾；不在街道、公共场所焚烧、抛撒冥纸；不在莲花塘等风景名胜区大声喧哗，制造环境噪声。
第三十六条 严禁在街道、河边、下水道、林带、绿地等公共场所或公用场地倾倒垃圾、污水、污物、动物尸体和堆放杂物。禁止占用街道冲洗机动车辆。
第三十七条 科研单位、医疗单位、生物制品厂、屠宰场产生的带有病毒、病菌或其它有毒、有害物质的废弃物,应当向环境保护行政主管部门登记,并按有关规定及时实行无害化处理，在指定的地点密封、清运、填埋或焚烧。
第三十八条 在市区内，严禁饲养家禽家畜；因教学、科研以及其他特别需要饲养的，须报经市容环境卫生主管部门批准，并进行登记，定期防疫。
第三十九条 工程建设单位，在工程动工前应向市容环境卫生管理部门报送建筑垃圾、工程余土处理计划，并在计划时间内清运到指定地点处置，不得倒入生活垃圾容器内或乱堆乱倒，污染环境。
第四十条 严禁牲畜进入主要街道，确需通行，须经市容环境卫生管理部门同意并办理手续。
第四十一条 粪便清运应安排在适当时间进行，严禁粪便沿街漏撒。
第四十二条 市政部门疏通下水道产生的污泥，园林绿化等部门对树木花草进行栽培、整修遗留下来的渣土、枝叶，水、电、气、电讯、房屋修缮施工作业等产生的废弃物，应由各施工单位负责及时清运。
第四十三条 凡委托环卫专业部门清扫、收集、运输和处理废弃物的，应按有关部门规定的标准交纳服务费。
第四十四条 市容环境卫生管理部门对各单位的“门前三包”责任区实行监督管理。
第四十五条 珠山区人民政府可根据实际情况，组织市民参与环境卫生监督检查，协助市容环境卫生管理部门开展监督工作。
第五章 奖励与处罚
第四十六条 有下列情形之一的单位或个人，区别情况由市人民政府或珠山区人民政府给予表彰或奖励，表彰、奖励的具体办法另行制定。
（一）认真宣传、贯彻、执行国家有关市容和环境卫生法律法规及本规章，敢于与破坏市容环境卫生及设施的行为进行斗争，并做出了显著成绩的；
（二）对本市市容环境卫生提出了有相当价值的合理化建议并被采纳成效明显或取得了相关重大科研成果的；
（三）热爱市容环境卫生工作，尽职尽责，做出显著成绩的。
第四十七条 有下列行为之一者，由市容环境卫生行政主管部门或其委托的单位进行教育，责令其停止侵害和清除污染物，并区别情况给予相应处罚。
（一）随地吐痰、便溺、乱丢果皮、纸屑、烟头、塑料袋、碎玻璃和废煤饼等废弃物的，罚款5元；
（二）乱扔动物尸体，随意焚烧树叶、垃圾、冥纸的，罚款25元；
（三）在城市建筑物、设施以及树木上涂写、刻画，或者未经批准悬挂、张贴宣传品的，罚款25元；
（四）从楼内向外抛废弃物的，罚款25元；
（五）城市主要街道的临街建筑、阳台和窗外，堆放、吊挂有碍市容物品的，罚款10元；
（六）不按规定的时间、地点、方式倾倒垃圾、污水（含占用街道、冲洗机动车辆）、粪便的,罚款25元；
（七）流动摊点的经营者未按规定清扫、收集其产生的废弃物的，罚款50元；
（八）不履行卫生责任区清扫保洁义务或者不按规定清运、处理垃圾和粪便的，罚款50元；
（九）运输液体、散装货物不作密封、包扎、覆盖，造成泄漏、遗撒的，每污染1平方米罚款1元；但经营性行为最高不超过500元，非经营性行为最高不超过200元；
（十）临街工地不设围档，停工场地不及时整理并作必要覆盖，或者竣工后不及时清理和平整场地，罚款 100元至500元，但对个人的罚款不超过200元。
（十一）厕所、化粪池、下水道冒溢，不及时处理的，对单位每日罚款100元，但最高不超过1000元， 对责任人罚款25元。
（十二）违反本办法第十九条第一款之规定，影响城市市容的,罚款200元至1000元，但对个人非经营性的罚款不超过200元。
（十三）在莲花塘等风景名胜区大声喧哗，制造环境噪声，处50元以下罚款或警告。
第四十八条 未经市容环境卫生行政主管部门同意，擅自设置大型户外广告，影响市容，或者未经市容环境卫生行政主管部门批准，擅自占用城市道路摆摊设点，在道路两侧和公共场地堆放物料、搭建建筑物、构筑物或其他设施，影响市容的，由城市市容环境卫生行政主管部门或其委托单位责令停止违法行为,限期清理、 拆除或者采取其他补救措施,并可处1000元以下罚款， 但对个人非经营性行为的罚款不超过200元。
第四十九条 除因教学、科研以及其他特殊需要，经市容环境卫生行政主管部门批准外，凡在市区内饲养鸡、鸭、鹅、兔、狗、羊、猪等家畜家禽的，由市容环境卫生行政主管部门或其委托单位，责令其限期处理或者予以没收，并可处50元的罚款。
第五十条 未经批准擅自拆迁环境卫生设施或者未按批准拆迁方案进行拆迁的，由市容环境卫生行政主管部门
或者其委托的单位责令其停止违法行为、恢复原状或按拆迁方案拆除，并按下列规定予以处罚。
（一）属非经营性行为，处以1000元以下罚款，但个人不超过200元；
（二）属经营性行为，处以10000元以下罚款。
第五十一条 凡不符合城市容貌标准、环境卫生标准 的建筑物或者设施，由市容环境卫生行政主管部门会同城市规划主管部门责令有关单位或个人限期改造或者拆除；
逾期未改造或者未拆除的，经市人民政府批准，由市容环境卫生行政主管部门或城市规划主管部门组织强制拆除，对非经营性行为处1000元以下罚款，但对个人的罚款不超过200元；对经营性行为，处2500元以下罚款。
第五十二条 损坏环境卫生设施及其附属设施的，市容环境卫生行政主管部门或者其委托单位除责令恢复原状外，并可处1000元以下罚款，但对个人不超过200元； 应当给予治安管理处罚的，依照《中华人民共和国治安处罚条例》的规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十三条 违反本办法第三十六条规定的，按有关法律、法规的规定予以处罚。
第五十四条 环境卫生专业队伍不按规定时间清扫保洁道路的，由市容环境卫生行政主管部门对单位处以 100元罚款，对责任人处以5元罚款。环境卫生专业队伍不按规定时间清运垃圾粪便的，由市容环境卫生行政主管部门处以每车次20元罚款；达不到日产日清的，由市容环境卫生行政主管部门处以每车 100元罚款。
第五十五条 收费公共厕所不符合卫生标准的，由市容环境卫生行政主管部门责令改正，拒不改正的，停止其收费行为。
第五十六条 环境卫生专业队伍收取服务费后，未履行或不完全履行合同的，由市容环境卫生行政主管部门责令其退还所收费用，并依法处理。市容环境卫生行政主管部门及其委托单位违反规定收费的，由物价部门责令其退还所收费用，并依法处理；对主要负责人按有关程序给予行政处分。
第五十七条 市容环境卫生行政主管部门和其委托单位的罚款收取、缴纳及相关活动必须严格按《景德镇市实施罚款决定与罚款收缴相分离制度暂行办法》执行。
第五十八条 侮辱、殴打市容环境卫生工作人员或阻挠其执行公务的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十九条 市容环境卫生工作人员玩忽职守，滥用职权，徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分，触犯刑律的，依法追究刑事责任。
第六十条 当事人对市容环境卫生管理部门作出的行政处罚决定不服的，可以自接到处罚决定书之日起十五日内，向珠山区人民政府申请复议，对复议决定不服的，可以自接到复议决定之日起十五日内，向人民法院起诉；当事人也可以自接到处罚决定书之日起十五日内直接向人民法院起诉，期满不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行行政处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第六章 附 则
第六十一条 本规定由景德镇市市容环境卫生管理局负责解释。
第六十二条 本规定自发布之日起施行。
【作者简介】
赵华栋，山西民权律师事务所律师，法学硕士。联系电话：13834136500 ，E-mail：btbuzhd@163.com。
【内容提要】 本文在阐述洗钱罪的定义和中外洗钱罪立法状况的基础上，重点就我国洗钱罪立法的不足进行了分析，并提出了一些完善的建议。
【关键词】 洗钱罪 洗钱 含义 完善
【正文】
洗钱犯罪是一种具有严重社会危害性的新型犯罪，对其进行必要的法律调整具有什么重要的意义。在我国的现有法律体系中对洗钱罪有一些规定，但存在很多不足，需要完善。只有这样才能更好地遏制洗钱犯罪。
一、洗钱罪的定义
洗钱，最早源自英文Money Laundering，意思是把不干净的钱通过一定的方式清洗干净。具有法律上的洗钱含义是从20世纪20年代在美国开始的。当时美国的工业中心芝加哥等城市出现了阿里•卡彭、约多里奥和勒基•鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团。这些犯罪集团利用美国经济发展过程中广泛运用现代化规模生产技术的机会，大力发展自己的犯罪企业，谋求巨大的经济利益。但是，由于美国有着严格的税收征管制度，使这些犯罪收益无法自由地清洗和利用。于是该犯罪集团的一个财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣服，并收取现金，然后将犯罪收入混入这些现金中一起向税务机关申报，使其变为合法收入，这就是最初的洗钱。随着毒品犯罪、有组织犯罪等的日益猖獗，产生了巨大的非法收益，各国也随之加强了对洗钱犯罪的打击；洗钱犯罪也同时不断发展，手段、方式、范围等也早已不是最初那么简单，而形成了一个专门性的、复杂的、跨国的犯罪行业。
一般而言，洗钱犯罪一般要经过三个阶段：首先是处置。即对犯罪赃款进行初步处理，与其他合法款项混同或转作金融机构存款。然后是离析，即通过复杂的金融操作，如以假名或受托人名义开立银行账户，虚拟贸易收支、买卖无记名证券等，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实所有权关系，模糊其非法特征。最后是归并，即将洗过的资金转移至与有组织犯罪无明显联系的合法组织。这其实是对洗钱犯罪过程的简单概括。最常见的洗钱手法主要有两种，一是通过金融渠道转移，二是进行投资置业。实际上洗钱的方法多种多样，并且犯罪分子无时不在创造出新的洗钱方法。
关于洗钱犯罪的具体定义，曾有过一些不同的表述。如巴塞尔委员会1988年12月在“防止罪犯使用银行系统‘洗钱’的声明”中指出：“犯罪者利用金融系统进行支付，将资金从一个账户转移到另一个账户；隐瞒金钱的来源以及收益所有人；通过安全储存设施为银行支票提供保管——这些活动通常称为‘洗钱’”。联合国1998年《禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》第3条第5款规定，为了隐瞒或掩饰制造、贩卖、运输、提供毒品等犯罪所获得财产的非法来源，或者为了协助任何涉及毒品犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该财产的行为，就是洗钱。而国际金融行动特别工作组（FATF）则认为，许多犯罪活动的目标是为了使犯罪者或犯罪集团赢得收益，洗钱是其掩饰非法所得的方法。2000年10月在加拿大首都温哥华召开的“太平洋周边地区打击‘洗钱’金融犯罪会议”，则进一步扩大了“洗钱”概念的外延，将下列行为也视为“洗钱”：把合法资金洗成“黑钱”用于非法行径（如把银行贷款“洗黑”后用于走私）；把一种合法资金“洗成”另一种表面也合法的资金（如将国有资产通过“洗钱”转移至个人账户以实现侵吞之目的）；把合法收入通过“洗钱”逃避税收、外汇等监管（如外资企业把合法收入通过洗钱转移至境外）。总之，通俗地讲，洗钱就是将脏钱洗“净”、将黑钱漂“白”，其实质是对犯罪所获得的收益进行隐瞒或伪装，使之具有表面的合法性，从而逃避法律的制裁。
二、中外洗钱罪的立法状况
我国《刑法》第191条（经《刑法修正案（三）》修正）规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金：（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。”同时，我国政府及各相关部门也有一些相关的打击洗钱犯罪的法律制度。如2003年1月13日到15日，中国人民银行连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（即“一规两办法”），并于2003年3月1日起同时施行。总体而言，我国目前的反洗钱立法主要由现行《刑法》第191条的规定，以及2003年3月1日施行的中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等其他行政规章构成。我国反洗钱的法律制度正在逐渐形成中，但与国际反洗钱法律仍存在较大差距。
从域外反洗钱法律体系的发展趋势看，很多国家或地区都正在制订单独的《反洗钱法》。如菲律宾于1995年颁布了《控制洗钱法》，2001年9月29日通过《反洗钱法案》；阿根廷于2000年4月颁布《反洗钱法》；俄罗斯于2002年8月7日颁布了《反洗钱法》；意大利于1991年7月颁布《反洗钱法》；瑞士于1990年将刑法修订后正式确定洗钱为刑事犯罪，于1987年制定《瑞士银行家协会银行行为规则》，1991年瑞士联邦委员会发布《反对与防止洗钱的指南》，1998年瑞士政府颁布了《反洗钱法》。
三、我国洗钱罪立法的不足与完善
就目前我国反洗钱法律体系而言，总体上讲，存在的问题主要有：（1）洗钱规定散乱。我国在刑法中规定了洗钱罪，同时又颁布了有关行政规章，但这些规范之间分散、零乱，缺乏统一性，有的规定并不协调。如关于何谓“洗钱”，刑法规定与行政规章之间存在较大差异。即《金融机构反洗钱规定》第3条规定：“本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。”该规定将“其他犯罪的违法所得及其产生的收益”纳入洗钱罪的对象之中，这同我国刑法中洗钱行为对象范围的规定并不一致。这种各自为政的立法状况，难以形成一种反洗钱的合力，从而影响了反洗钱的有效执法和预防措施的贯彻。（2）行政规章的效力层次过低。除刑法外，我国对于反洗钱的措施和方法都是以部门规章、文件通知等形式规定的，效力层次较低。新近颁布的一个专门的反洗钱规定——《金融机构反洗钱规定》也是以中国人民银行的名义发布的，既不是行政法规，更不是法律。效力层次过低，难以形成全社会的普遍重视。（3）行政规章的实施缺乏相应支撑。从实质内容上看，中国人民银行反洗钱“一规两办法”整体上只是整合了以前国务院和中国人民银行、国家外汇管理局制定的与反洗钱有关联的行政法规和规章，并未从根本上提出有效的反洗钱预防措施，主要强调了对大额异常资金走向的监测、分析和报告，较为单一地在金融系统结算环节上作文章，与国际反洗钱法律制度的要求还有一段距离，实际效果的取得有很大的局限性。
具体而言，在洗钱罪的对象上、洗钱罪的行为方式上、洗钱罪的归类上以及洗钱罪的处罚上都存在一些问题。
首先，关于洗钱罪的犯罪对象问题。根据我国《刑法》第191条规定，我国洗钱罪的对象包括以下四类犯罪所得及其收益：（1）毒品犯罪；（2）走私犯罪；（3）黑社会性质的组织犯罪；（4）恐怖活动犯罪。虽然我国刑法关于洗钱罪对象中的四类犯罪都是类罪名，且每一类罪名又包括许多具体罪名，但是，从司法实际需要和国际刑法的立法看，我国的洗钱罪对象应该进一步扩大，宜规定为“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他严重犯罪的违法所得及其产生的收益”。我国洗钱罪的上游犯罪应扩大为严重犯罪。这样既包括了现有刑法中的四类犯罪，也可以将贪污贿赂罪和盗窃、诈骗、抢劫等侵犯财产犯罪和其他严重犯罪所得纳入洗钱罪对象范围。这样的范围既符合国际上多数国家的立法规定，也符合我国参加的国际条约之标准。洗钱罪对象扩大化是我国洗钱罪发展形势所需，是反洗钱法律体系协调的需要，是国际社会反洗钱的总趋势，是国际反洗钱刑事司法合作的要求。
其次，关于洗钱罪的行为方式问题。我国刑法对于洗钱罪的行为方式侧重于赃款的转换，无论是提供资金账户的“提供”、协助将财产转换为现金或者金融票据的“转换”，还是通过转账或者其他结算方式协助将资金转移和协助将资金汇往境外，都是一种财产转换的具体表现，但未涉及到其他的洗钱方式。而国际法律规范和各国、地区法律则有较为丰富的洗钱行为方式规定。总之，我国刑法对于洗钱行为对象规定得较为笼统，难以体现对象不同、行为方式亦不同的特点，为更清晰地了解洗钱的特征，更准确地打击洗钱犯罪，我国的立法应该借鉴国际法律和其他多数国家的规定方式。对于洗钱罪的行为方式可以参考有关国际公约的规定，设计为：“凡有下列洗钱行为之一，情节严重，处……：（1）明知财产得自走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪或者其他严重犯罪行为，为了隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换、转移或转让该财产的；（2）明知财产得自上述严重犯罪行为，隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移相关的权利或所有权；（3）在收取财产时明知财产得自上述严重犯罪行为，而获取、持有或使用该财产。”
第三，关于洗钱罪的性质和分类问题。我国现行刑法将洗钱罪归属于“破坏金融管理秩序罪”，而不是归属于妨害司法罪，是值得商榷的。洗钱罪应归属于妨害司法罪。这是因为，洗钱罪符合妨害司法罪的本质特征，以金融管理秩序作为洗钱罪的主要客体不具周延性，同时国外刑法也一般不将洗钱罪归类于金融犯罪。对于洗钱罪的分类归属，世界各国的立法大致可分为五类。（1）将洗钱罪归属于财产犯罪。采用此类归属的国家有意大利。（2）将洗钱罪归属干事后处置赃物罪。采用此类归属的国家有加拿大、荷兰、德国等国。（3）将洗钱罪归属于妨碍司法的犯罪。采用此类归属的国家有瑞士。（4）将洗钱罪归属于毒品犯罪或其他特定犯罪。采用此类归属的国家有法国。（5）将洗钱罪归属于经济犯罪。采用此类归属的国家有俄罗斯、中国。由此可以看出，世界上多数国家都并未将洗钱罪视作金融犯罪，即使是与我国类似而将其归属于经济犯罪中的俄罗斯，也只规定于第22章“经济活动领域的犯罪”之中，并未指明其必然是金融犯罪。这样，在世界上将洗钱罪归属于金融犯罪的唯有中国了。虽然每个国家可以有自己的立法模式，但我国立法者不能不考虑世界各国几乎一致地将洗钱罪不作为金融犯罪的立法现状，因此在以后刑法修改时，宜对洗钱罪的归属做出适当的调整。
第四，关于洗钱罪的刑罚处罚问题。根据我国现行刑法的第191条的规定，对洗钱罪“没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金……。单位犯洗钱罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。”我认为现行规定对洗钱犯罪处罚明显偏轻，不足以充分发挥刑罚的惩罚威慑作用，无法形成有效的震慑力，必须适当加重洗钱罪的刑事责任。具体措施是：（1）增设“情节特别严重或数额特别巨大”的量刑档次。对有此种情形的洗钱犯罪分子，在主刑适用上应处10年以上有期徒刑或无期徒刑。（2）对洗钱罪仅没收违法所得及其收益是不够的，应当增设没收犯罪分子个人财产的附加刑。（3）相应加大单位洗钱犯罪的惩处力度。尤其是对单位直接负责的主管人员和其他责任人员，应当提高其法定有期自由刑的上限，并按洗钱数额的一定比例处以罚金。
洗钱犯罪作为一种具有严重社会危害性的新型犯罪，已经受到国际社会的广泛关注，不少国家和地区制定和实施专门法律进行防范惩治。在我国，反洗钱也已被提上重要议事日程。反洗钱是一项综合性的系统工程，涉及到方方面面，仅靠在刑法典制定一条洗钱罪即或对于洗钱犯罪仅靠刑罚处罚是不充分的，它难以解决洗钱犯罪的所有问题。另外，在刑法典里规定一个洗钱罪，而在行政法规中制定一些反洗钱措施，可能使法律与法规缺乏相互之间的联系，甚至可能出现矛盾，故必须建立一部完整的反洗钱法律，全方位地整治洗钱犯罪。从域外反洗钱法律体系的发展趋势看，有越来越多的国家或地区正在制订单独的《反洗钱法》，这可以作为我国立法的借鉴。因此，从世界各国的洗钱法律体系及发展趋势来看，在加入WTO后的情势下，我国应与其他国家对于洗钱立法重视一样，尽快制定一部统一的《反洗钱法》。
【主要参考资料】
1、高铭暄、[法]米海依尔•戴尔马斯——马蒂：《经济犯罪和侵犯人身权利犯罪研究》，中国人民公安大学出版社，1995年版。
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3、白建军：《金融犯罪研究》，法律出版社，1998年版。
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5、李希慧．论洗钱罪的几个问题[J]．法商研究，1998，（2）
6、赵秉志：《刑法等议问题的研究》（下卷），河南人民出版社，1996年版。
7、[台湾]蔡清祥．刑事经济犯罪之研究[J]．法学家，1996，（3）
8、程璞、华肖、王坚：《试论洗钱犯罪》（中国法学会刑法研究会1997年年会论文）。
景德镇市市区市容和环境卫生管理规定
第 13 号
《景德镇市市区市容和环境卫生管理规定》已经 1998年11月25日市政府第11次常务会议通过，现予发布施行。
代市长：刘爱才
一九九八年十一月二十六日
景德镇市市区市容和环境卫生管理规定
第一章 总则
第一条 为了加强本市市区市容和环境卫生管理，创造清洁、优美的城市工作、生活环境，促进我市社会主义物质文明和精神文明建设，根据国务院《城市市容和环境卫生管理条例》和《江西省城市市容和环境卫生管理实施办法》，结合本市实际，制定本规定。
第二条 在本市市区内，一切单位和个人都必须遵守本规定。
第三条 本市市区市容和环境卫生管理工作，实行市人民政府统一领导，珠山区人民政府总体负责，专业部门管理与群众管理相结合的原则，并对各单位和沿街店面实行“门前三包”（包清洁、包秩序、包绿化）责任制。
第四条 景德镇市市容环境卫生管理局主管市区市容和环境卫生具体组织实施工作。
市容环境卫生行政主管部门应当建立监察队伍，负责城市市容和环境卫生管理监察工作。
第五条 市建设、工商、公安、交通、卫生、建工等部门和单位应当切实履行职责，积极支持、配合市容环境卫生主管部门做好市容环境卫生管理工作。
第六条 城市市容和环境卫生事业应当纳入城市总体规划、国民经济和社会发展计划，并认真组织实施。
第七条 市容环境卫生行政主管部门及有关部门和单位应加强城市市容和环境卫生科学知识的宣传，采取必要措施，增强市民的环境卫生意识，养成良好的卫生习惯。
第八条 市人民政府鼓励支持城市市容和环境卫生的科学技术研究和先进技术推广工作，对在城市市容和环境卫生工作中成绩显著的单位和个人给予表彰和奖励。
第二章 管理机构与职责
第九条 本市市区的市容和环境卫生实行珠山区（市容局）、各街道（环卫所）、各居委会（环卫站）三级管理，条块结合，以块为主，责任到人的管理体制。
第十条 景德镇市市容环境卫生管理局的主要职责是：
（一）宣传、贯彻国家和省、市有关市容和环境卫生管理方面的法律、法规和规章；
（二）制定本市市容环境卫生管理的规范性文件，并组织贯彻实施；
（三）会同城市规划管理部门制定我市环境卫生专业规划，经批准后组织实施；
（四）对城市市容和环境卫生进行监督检查，制止和处罚违反城市市容和环境卫生管理的行为；
（五）审批本市市区户外广告的设置，对影响市容的设施及建设项目实行监察；
（六）负责办理从事环境卫生服务工作的相关机构的审批手续；
（七）对本市市区生活废弃物的收集、运输和处理实施监督、管理；
（八）对本市市区工业废弃物的收集、运输和处理进行统一管理；
（九）统一管理城市建筑余土的调剂与综合利用。
第十一条 街道环卫所主要职责是：
（一）负责全市主次干道的道路清扫、保洁；督促“门前三包”责任制的落实，积极开展环卫服务；
（二）指导检查考评小街小巷、居民楼院和辖区单位的环境卫生管理。
第十二条 居委会环卫站主要职责是：
（一）负责居住区、街巷等区域的清扫保洁。督促物业管理单位搞好已实行物业管理的居住区的清扫保洁工作；
（二）负责居民生活垃圾的定时、定点、上门收集；
（三）负责推广生活垃圾袋装化，做到日产日清。
第三章 市区市容管理
第十三条 市区新建的建筑物和设施，应当符合国家规定的城市容貌标准。对市区内不符合国家规定城市容貌标准的原有建筑物和设施，应当采取改进措施，使之逐步达标。
第十四条 一切单位和个人都应当保持建筑物的完好，整洁，美观。不得擅自在临街建筑物的阳台、平台、窗外及外走廊搭建挂台、雨棚。临街阳台上不得堆放、吊挂有碍市容的物品。外挑阳台的封闭，要做到美观大方，不得有碍市容。
第十五条 沿街破残的建筑物应及时整修，危房应及时拆除或整修。
第十六条 主要街道临街新建、扩建、改建工程，必须符合市容环境卫生管理要求，并到规划管理部门办理有关手续后方可动工。施工时应围栏作业，设置安全网和安全栏，工程竣工后应拆除各种临时工棚和设施，将现场平整和清理干净。
第十七条 任何单位和个人不得在街道两侧和公共场地堆放物料，搭建建筑物、构筑物或其他设施。因特殊需要而临时堆放或搭建的，必须征得市容环境卫生管理部门同意后，按有关规定办理审批手续。
第十八条 主要街道及繁华地段的建筑物前不得设置实体围墙，应选用透景、半透景的围墙、栅栏或者绿篱、花坛（池）、草坪等作为分界。临街树木、绿篱、花坛（池）、草坪等应当保持清洁美观。栽培、整修或者其他作业留下的渣土枝叶等，作业者应及时清除。
第十九条 街道两旁设置的户外广告、标语牌、画廊、宣传橱窗、商业招牌等，应内容健康，外型美观，布置形式应与街景协调，并定期维修油饰。大型户外广告、户外灯饰的设置，须征得市城市规划管理部门同意后，到市容环境卫生管理部门办理审批手续。
第二十条 未经市容环境卫生及公安、建设等部门批准，任何单位和个人不得擅自占用城市道路和人行道摆摊设点，停放各种车辆。珠山路、莲社路等主要道路严禁摆设夜市摊点。
第二十一条 在市区运行的各种车辆，应当保持车容整洁，车辆运输的液体、散装货物，应当严密包扎、覆盖，严禁沿街泄漏、遗撒，装卸场地要随时清扫，保持清洁。
第二十二条 任何单位和个人不得在市区建筑物、设施以及树木上涂写、刻画。在主要街道临街建筑物、设施及树木上悬挂、张贴标语、横幅等，必须报经市容环境卫生主管部门批准。过期的标语、横幅应当及时撤除。
第二十三条 凡从事城市道路和公共场所经营性清扫、保洁和进城车辆冲洗、室内管道及化粪池疏通等经营性服务的单位和个人，必须报经市容环境卫生行政主管部门同意，按照有关规定批准后方可从事经营业务。
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第二十四条 街道路面应保持平坦完好，便于通行，不裸露土面，出现坑洼、碎裂隆起等，责任单位应在期限内修复。未经批准，不得任意占用、挖掘路面；经市政工程行政主管部门批准占用、挖掘路面的，应保证通行，并在完工后及时清理现场，恢复路面。
第四章 市区环境卫生管理
第二十五条 在市区设置环境卫生设施，应当符合国家规定的环境卫生标准。一切单位和个人均有义务爱护城市环境卫生设施，不得擅自侵占、损坏、迁移、封闭、拆除环卫设施。因建设需要拆迁环卫设施的，建设单位须先提出拆迁方案，报经市容环境卫生管理部门批准，按照先建后拆迁的原则负责重建，不得影响正常使用。
第二十六条 进行城市新区开发或旧城改造时，应同时规划、建设生活废弃物的清扫、收集、转运和处理等环
境卫生设施，所需经费应当列入开发和改造工程总概算中，不留缺口。
第二十七条 市容环境卫生管理部门应根据城市居住人口密度和流动人口数量以及公共场所等特定地区的需要，根据城市总体规划和环卫专业规划要求，制定公共厕所的建设规划，经城市规划行政主管部门批准后，按国家的标准建设或改造公厕。市容环境卫生管理部门应配备专人负责公厕的保洁和管理，公厕管理者可适当收费，具体收费标准由物价部门核定。各单位的公厕由产权单位负责保洁和管理。凡委托专业部门清扫和保洁的，须按规定缴纳服务费。凡不符合规定标准的公厕，有关单位应限期改造，公厕的粪便应排入贮（化）粪池或市区污水系统。
第二十八条 任何单位和个人未经批准，不得擅自占用或改变公厕使用性质，不得擅自占用市区公厕规划用地或改变用地性质。
第二十九条 新建和有条件改造的多层、高层建筑，均应设置垃圾贮存设施，并修建清运车辆通道。市区街道两侧、居住区或人流密集地区应当设置果皮箱等设施。
第三十条 市区主要街道、主要市政设施的环境卫生以及建筑余土的调剂管理，由市容环境卫生管理部门负责。居住区、街巷等地方，由街道办事处或居委会负责组织专人清扫保洁。
第三十一条 火车站、汽车站、客货运码头、影剧院、展览馆、图书馆、博物馆、商场、体育馆和公园等公共场所由本单位负责清扫保洁。
第三十二条 市区内各机关、团体、部队、企事业单位和个体工商户均应按照市容环境卫生管理部门的要求，负责本单位的清扫保洁。
第三十三条 集贸市场、早夜市和停车场等场所由其开办单位或主管部门负责组织专人清扫保洁。固定摊点经营者负责其卫生责任区的清扫保洁。流动摊点经营者应当自备清扫工具、容器，及时清扫、收集其产生的废弃物。
第三十四条 市区道路的清扫保洁时间和垃圾、粪便的倾倒时间、地点、方式，由市容环境卫生行政主管部门规定。环境卫生专业队伍应当按规定的时间清运垃圾和粪便，做到日产日清，并逐步做到垃圾、粪便的无害化处理和综合利用。
第三十五条 公民应当自觉爱护公共环境卫生，不随地吐痰、乱丢瓜皮果壳、纸屑、烟头、塑料袋等废弃物；不随地大小便；不在街道、广场等露天场所和公共垃圾容器内焚烧树叶和垃圾；不在街道、公共场所焚烧、抛撒冥纸；不在莲花塘等风景名胜区大声喧哗，制造环境噪声。
第三十六条 严禁在街道、河边、下水道、林带、绿地等公共场所或公用场地倾倒垃圾、污水、污物、动物尸体和堆放杂物。禁止占用街道冲洗机动车辆。
第三十七条 科研单位、医疗单位、生物制品厂、屠宰场产生的带有病毒、病菌或其它有毒、有害物质的废弃物,应当向环境保护行政主管部门登记,并按有关规定及时实行无害化处理，在指定的地点密封、清运、填埋或焚烧。
第三十八条 在市区内，严禁饲养家禽家畜；因教学、科研以及其他特别需要饲养的，须报经市容环境卫生主管部门批准，并进行登记，定期防疫。
第三十九条 工程建设单位，在工程动工前应向市容环境卫生管理部门报送建筑垃圾、工程余土处理计划，并在计划时间内清运到指定地点处置，不得倒入生活垃圾容器内或乱堆乱倒，污染环境。
第四十条 严禁牲畜进入主要街道，确需通行，须经市容环境卫生管理部门同意并办理手续。
第四十一条 粪便清运应安排在适当时间进行，严禁粪便沿街漏撒。
第四十二条 市政部门疏通下水道产生的污泥，园林绿化等部门对树木花草进行栽培、整修遗留下来的渣土、枝叶，水、电、气、电讯、房屋修缮施工作业等产生的废弃物，应由各施工单位负责及时清运。
第四十三条 凡委托环卫专业部门清扫、收集、运输和处理废弃物的，应按有关部门规定的标准交纳服务费。
第四十四条 市容环境卫生管理部门对各单位的“门前三包”责任区实行监督管理。
第四十五条 珠山区人民政府可根据实际情况，组织市民参与环境卫生监督检查，协助市容环境卫生管理部门开展监督工作。
第五章 奖励与处罚
第四十六条 有下列情形之一的单位或个人，区别情况由市人民政府或珠山区人民政府给予表彰或奖励，表彰、奖励的具体办法另行制定。
（一）认真宣传、贯彻、执行国家有关市容和环境卫生法律法规及本规章，敢于与破坏市容环境卫生及设施的行为进行斗争，并做出了显著成绩的；
（二）对本市市容环境卫生提出了有相当价值的合理化建议并被采纳成效明显或取得了相关重大科研成果的；
（三）热爱市容环境卫生工作，尽职尽责，做出显著成绩的。
第四十七条 有下列行为之一者，由市容环境卫生行政主管部门或其委托的单位进行教育，责令其停止侵害和清除污染物，并区别情况给予相应处罚。
（一）随地吐痰、便溺、乱丢果皮、纸屑、烟头、塑料袋、碎玻璃和废煤饼等废弃物的，罚款5元；
（二）乱扔动物尸体，随意焚烧树叶、垃圾、冥纸的，罚款25元；
（三）在城市建筑物、设施以及树木上涂写、刻画，或者未经批准悬挂、张贴宣传品的，罚款25元；
（四）从楼内向外抛废弃物的，罚款25元；
（五）城市主要街道的临街建筑、阳台和窗外，堆放、吊挂有碍市容物品的，罚款10元；
（六）不按规定的时间、地点、方式倾倒垃圾、污水（含占用街道、冲洗机动车辆）、粪便的,罚款25元；
（七）流动摊点的经营者未按规定清扫、收集其产生的废弃物的，罚款50元；
（八）不履行卫生责任区清扫保洁义务或者不按规定清运、处理垃圾和粪便的，罚款50元；
（九）运输液体、散装货物不作密封、包扎、覆盖，造成泄漏、遗撒的，每污染1平方米罚款1元；但经营性行为最高不超过500元，非经营性行为最高不超过200元；
（十）临街工地不设围档，停工场地不及时整理并作必要覆盖，或者竣工后不及时清理和平整场地，罚款 100元至500元，但对个人的罚款不超过200元。
（十一）厕所、化粪池、下水道冒溢，不及时处理的，对单位每日罚款100元，但最高不超过1000元， 对责任人罚款25元。
（十二）违反本办法第十九条第一款之规定，影响城市市容的,罚款200元至1000元，但对个人非经营性的罚款不超过200元。
（十三）在莲花塘等风景名胜区大声喧哗，制造环境噪声，处50元以下罚款或警告。
第四十八条 未经市容环境卫生行政主管部门同意，擅自设置大型户外广告，影响市容，或者未经市容环境卫生行政主管部门批准，擅自占用城市道路摆摊设点，在道路两侧和公共场地堆放物料、搭建建筑物、构筑物或其他设施，影响市容的，由城市市容环境卫生行政主管部门或其委托单位责令停止违法行为,限期清理、 拆除或者采取其他补救措施,并可处1000元以下罚款， 但对个人非经营性行为的罚款不超过200元。
第四十九条 除因教学、科研以及其他特殊需要，经市容环境卫生行政主管部门批准外，凡在市区内饲养鸡、鸭、鹅、兔、狗、羊、猪等家畜家禽的，由市容环境卫生行政主管部门或其委托单位，责令其限期处理或者予以没收，并可处50元的罚款。
第五十条 未经批准擅自拆迁环境卫生设施或者未按批准拆迁方案进行拆迁的，由市容环境卫生行政主管部门
或者其委托的单位责令其停止违法行为、恢复原状或按拆迁方案拆除，并按下列规定予以处罚。
（一）属非经营性行为，处以1000元以下罚款，但个人不超过200元；
（二）属经营性行为，处以10000元以下罚款。
第五十一条 凡不符合城市容貌标准、环境卫生标准 的建筑物或者设施，由市容环境卫生行政主管部门会同城市规划主管部门责令有关单位或个人限期改造或者拆除；
逾期未改造或者未拆除的，经市人民政府批准，由市容环境卫生行政主管部门或城市规划主管部门组织强制拆除，对非经营性行为处1000元以下罚款，但对个人的罚款不超过200元；对经营性行为，处2500元以下罚款。
第五十二条 损坏环境卫生设施及其附属设施的，市容环境卫生行政主管部门或者其委托单位除责令恢复原状外，并可处1000元以下罚款，但对个人不超过200元； 应当给予治安管理处罚的，依照《中华人民共和国治安处罚条例》的规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十三条 违反本办法第三十六条规定的，按有关法律、法规的规定予以处罚。
第五十四条 环境卫生专业队伍不按规定时间清扫保洁道路的，由市容环境卫生行政主管部门对单位处以 100元罚款，对责任人处以5元罚款。环境卫生专业队伍不按规定时间清运垃圾粪便的，由市容环境卫生行政主管部门处以每车次20元罚款；达不到日产日清的，由市容环境卫生行政主管部门处以每车 100元罚款。
第五十五条 收费公共厕所不符合卫生标准的，由市容环境卫生行政主管部门责令改正，拒不改正的，停止其收费行为。
第五十六条 环境卫生专业队伍收取服务费后，未履行或不完全履行合同的，由市容环境卫生行政主管部门责令其退还所收费用，并依法处理。市容环境卫生行政主管部门及其委托单位违反规定收费的，由物价部门责令其退还所收费用，并依法处理；对主要负责人按有关程序给予行政处分。
第五十七条 市容环境卫生行政主管部门和其委托单位的罚款收取、缴纳及相关活动必须严格按《景德镇市实施罚款决定与罚款收缴相分离制度暂行办法》执行。
第五十八条 侮辱、殴打市容环境卫生工作人员或阻挠其执行公务的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十九条 市容环境卫生工作人员玩忽职守，滥用职权，徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管机关给予行政处分，触犯刑律的，依法追究刑事责任。
第六十条 当事人对市容环境卫生管理部门作出的行政处罚决定不服的，可以自接到处罚决定书之日起十五日内，向珠山区人民政府申请复议，对复议决定不服的，可以自接到复议决定之日起十五日内，向人民法院起诉；当事人也可以自接到处罚决定书之日起十五日内直接向人民法院起诉，期满不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行行政处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第六章 附 则
第六十一条 本规定由景德镇市市容环境卫生管理局负责解释。
第六十二条 本规定自发布之日起施行。
